Доступного жилья в России уже сложно добиться, а ипотеку ждет очередное субсидирование

Несмотря на ухудшение экономической обстановки на рынке жилья Москвы осталось немало покупателей, во всяком случае больше, чем в кризисном 2015 году

По мнению ряда экспертов, текущая сложная экономическая ситуация, снижение доходов населения и рост безработицы приведут к резкому падению спроса на недвижимость с последующим снижением цены квадратного метра на 20-30%

Решения Правительства РФ направлены на обеспечение устойчивого развития жилищного строительства, а именно на поддержание спроса, финансирование и плановый ввод жилья в 2020-2021 годах

Новая программа субсидирования ипотечного кредитования, по оценкам экспертов, в минувшем месяце подстегнула рост цен в российских новостройках

В Москве начнут выдавать льготную ипотеку на новостройки комфорт-класса под 6,5% годовых

Источник: Минстрой

Поддержка ипотеки может стать основным механизмом стимулирования спроса на новостройки, сообщил во вторник министр строительства и ЖКХ России Владимир Якушев на совещании с представителями банков и застройщиков Астрахани.

Ранее были опубликованы поручения премьер-министра Дмитрия Медведева Минстрою России совместно с Минфином, единым институтом развития в жилищной сфере ДОМ.РФ и президентом Татарстана Рустамом Миннихановым, который возглавляет рабочую группу Госсовета по строительству, разработать меры по увеличению спроса на строящееся жилье, в том числе за счет снижения ипотечных ставок, в частности с помощью субсидирования. Предложения необходимо представить в правительство до 27 мая.

"Спрос мы простимулируем либо субсидированием процентной ставки [по ипотеке], либо увеличением государственного финансирования на субсидирование госпрограмм для отдельных категорий граждан. Это тоже все несколько стимулирует спрос. Но главное - поддержать ипотеку", - сказал Якушев.

Он напомнил, что в 2018 году в России был достигнут исторический минимум ставок по ипотеке и рекордный объем выдачи в денежном выражении. По словам министра, в настоящее время объем продолжает расти, несмотря на повышение процента по ипотеке, последовавшего за увеличением ключевой ставки ЦБ.

"Объемы выданных кредитов и в количестве, и в денежном выражении, растут. Поэтому позиция правительства РФ в том, что в настоящее время включать какие-то механизмы (субсидирования ставки - прим. ТАСС) нецелесообразно, хотя сейчас четыре месяца прошло с начала года, мы видим, что рост идет не так активно. И, конечно, когда мы увидим, что ипотека начинает отставать, мы к этому вопросу вернемся", - сказал Якушев.

Министр добавил, что технически запуск субсидирования - отработанный механизм. "Правительство к этому готово, механизмы отработаны, отдельные программы по субсидированию работают, в техническом плане это будет несложно, главное уловить момент. Мы в режиме ожидания, как только мы начнем такие сигналы фиксировать, мы запустим этот механизм", - резюмировал министр.

ИПОТЕКА В НАЦПРОЕКТЕ

Федеральный проект "Ипотека" входит в состав национального проекта "Жилье и городская среда", его реализация рассчитана до конца 2024 года. Одним из ключевых показателей является достижение значений средней ставки по ипотеке на уровне 7,9% годовых, при этом число выдаваемых кредитов на покупку жилья на первичном рынке в 2024 году должно составить 1,13 млн. В рамках этого проекта планируется развивать рынок ипотечных ценных бумаг, перевести жилищное кредитование в электронный вид, а также развивать новую систему финансирования жилищного строительства. Финансирования этот федеральный проект не предусматривает.

Реализация национального проекта "Жилье и городская среда" рассчитана до 2024 года. Нацпроект состоит из четырех федеральных проектов - "Ипотека", "Жилье", "Формирование комфортной городской среды" и "Обеспечение устойчивого сокращения непригодного для проживания жилищного фонда". Общий объем финансирования мероприятий из всех источников, включая внебюджетные, превышает 1 трлн рублей. Основной целевой показатель нацпроекта - обеспечение ежегодного ввода в эксплуатацию 120 млн кв. м жилья и улучшение жилищных условий 5 млн семей ежегодно. 

Источник: РЕСО-Гарантия

Семья петербуржцев оформила в Северо-западном региональном центре РЕСО-Гарантия договор ипотечного страхования по льготной программе на сумму 2,76 млн рублей.

Первая сделка в России по программе «Семейная ипотека с господдержкой» состоялась 30 января в банке «Российский капитал» - дочерней компании Агентства по ипотечному жилищному кредитованию (АИЖК).*

В молодой семье совсем недавно произошло пополнение, и с рождением второго ребенка родители воспользовались возможностью улучшить свои жилищные условия по льготной ипотечной программе со ставкой 6% годовых. 

Программа кредитования «Семейная ипотека с государственной поддержкой» запущена Постановлением Правительства о льготном кредитовании граждан РФ, у которых в период с 1 января 2018 по 31 декабря 2022 года родился второй или третий ребенок. Субсидирование со стороны государства позволяет при рождении второго ребенка воспользоваться пониженной ставкой в течение 3 лет, а при рождении третьего – в течение 5 лет. Максимальный размер ипотечного кредита для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей составляет 8 млн рублей, для остальных регионов России — 3 млн рублей.

В полис ипотечного страхования РЕСО-Гарантия входит: страхование имущества (квартиры), страхование жизни и трудоспособности заемщиков, а также, при необходимости, страхование титула (права собственности на приобретаемое жилье).

_________

* В настоящее время АИЖК завершает ребрендинг, все подразделения компании будут работать под единым брендом «ДОМ.РФ»

Источник: RealEstate

Несмотря на стабилизацию российской экономики, строительная отрасль продолжает стагнировать и демонстрирует худшие показатели за посткризисный период. Такой вывод содержится в исследовании аналитического центра НАФИ.

Исследование основано на официальной статистике Росстата и анализирует итоги первого полугодия 2017 года в сфере жилищного строительства. О замедлении рынка свидетельствует, в частности, низкий уровень кредитования строительства, которое пока еще не восстановилось после кризиса. По данным ЦБ РФ, уровень кредитования в первом полугодии 2017 года (571 млрд руб.) в сопоставимых ценах почти на треть меньше, чем три года назад (691 млрд руб.), а отношение объема кредитов в строительстве к объему работ в отрасли на 6 п. п. ниже, чем в первом полугодии 2014 года.

Следствием этого стало сокращение инвестиций в строительство жилья: в первом полугодии 2017 года оно составило 194,7 млрд руб. — на 19% меньше, чем за тот же период прошлого года. Это худший показатель с момента окончания кризиса: даже в первом полугодии 2015 года объем инвестиций в жилье составлял 205 млрд руб., говорится в исследовании. За год сократился и объем привлеченных средств на долевое строительство — со 135,8 млрд руб. до 106,2 млрд руб. (снижение на 21,8%).

Снижение активности инвесторов привело к сокращению ввода жилья в России. Максимального значения этот показатель достиг в 2015 году, когда в стране было введено 85,3 млн кв. м недвижимости. Однако с прошлого года начался спад, и по итогам первого полугодия 2017-го суммарный объем ввода жилья составил 28 млн кв. м, или 88,7% от аналогичного значения 2016 года. Лидерами по объему строительства стали две столичные агломерации: Москва с Московской областью и Санкт-Петербург с Ленинградской областью. В сумме на них пришлось 25% от общего объема сданного в эксплуатацию жилья в России, или 7 млн кв. м.

При этом темпы сокращения объемов ввода индивидуального жилищного строительства (ИЖС) выше, чем в многоквартирном домостроении. На долю индивидуальных застройщиков пришлось лишь 11,5 млн кв. м жилья, или 41% от общего объема ввода. Аналитики объясняют это тем, что во время кризиса меры государственной поддержки были адресованы прежде всего крупным строительным компаниям, тогда как частным потребителям пришлось отложить решение жилищного вопроса до лучших времен.

О стагнации на строительном рынке говорят и сами его участники. Так, индекс предпринимательской уверенности в строительстве (ИПУ), который отслеживает аналитический центр НАФИ, по итогам шести месяцев составил -16% — это худшие показатели для первого полугодия за весь посткризисный период, однако по сравнению с концом прошлого года, когда этот показатель упал до -20,5%, оценка ситуации в отрасли все же улучшилась, говорится в материалах аналитического центра НАФИ.

По опросам руководителей строительных организаций, большинство из них оценили ситуацию в строительстве как удовлетворительную (72%). Неблагоприятным считают сложившееся на рынке положение 19% опрошенных, а благоприятным — 9%. Среди основных проблем называется высокая налоговая нагрузка, низкая платежеспособность заказчиков и высокая стоимость строительных материалов и техники, отмечается в исследовании.

В первом полугодии 2017 года в России было заключено 276 тыс. ДДУ против 294 тыс. годом ранее. При этом реализованный спрос на первичном рынке жилья в России так и не достиг уровня 2014 года, когда было заключено 312 тыс. сделок. К снижению активности покупателей привело завершение госпрограммы субсидирования ипотечного кредитования и сокращение разрыва между ставками по ипотеке на приобретение жилья на первичном и вторичном рынках (не более 0,5 п. п.).

Цены на рынке жилья с начала года остаются в замороженном состоянии в ожидании положительных сдвигов в экономике: цены на первичном рынке жилья выросли по отношению к аналогичному периоду 2016 года на 0,46%, а на вторичном рынке снизились на 0,52%, следует из материалов аналитического центра НАФИ. Средняя по России стоимость квадратного метра в новостройках (всех типов) достигла 56,5 тыс. руб. за 1 кв. м. За год цены прибавили 5,5%. На вторичном рынке жилья продолжается снижение номинальных цен: по сравнению с первым полугодием 2016-го квартиры потеряли в цене 3,7%, говорится в исследовании.

Источник: Банк России

Банки предоставили населению в январе–сентябре 2016 года более 1 трлн рублей ипотечных жилищных кредитов (ИЖК), вплотную приблизившись к результату, достигнутому по итогам 2015 года, свидетельствуют статистические данные, опубликованные на сайте Банка России.

Росту выдачи ипотеки способствовало активное участие банков в государственной программе субсидирования процентной ставки по ИЖК.

В сентябре сохранилась наметившаяся в летние месяцы тенденция к снижению ставок на рынке ИЖК. Средневзвешенная процентная ставка по выданным за месяц ипотечным жилищным кредитам в рублях составила 12,52% по сравнению с 12,66% в августе.

В целом накопленная к 1 октября задолженность по ИЖК достигла 4,3 трлн рублей. При этом задолженность по кредитам в иностранной валюте составила лишь 1,9% в общей величине задолженности.