Падение спроса на съем жилья в Москве обернулось снижением комиссии для риэлторов

Если данные из ЕГРН будут закрыты для третьих лиц, аферистам будет проще выдать себя за собственника и исчезнуть с деньгами

Самые распространённые сценарии обмана недобросовестными риэлторами покупателей, продавцов и арендаторов недвижимости

ОНФ представил памятку «Распространенные кейсы мошеннических действий и правонарушений в сфере операций с жилой недвижимостью»

Президент Владимир Путин поручит разобраться с мошенниками на рынке недвижимости и, в частности, с черными риелторами

Цифровая платформа может стать основой для всех необходимых сервисов для арендатора и арендодателя жилья, обеспечит безопасность и сохранность инвестиций в арендное жилье, контроль за его доходностью

Застройщики, риелторы и покупатели жилья должны в 2021 году готовиться к возможным хорошим и плохим новостям

У нечестных риелторов множество разных схем – от сравнительно «безобидных» до незаконных

Самые популярные уловки неблагонадежных риелторов

Источник: ПРАВО.RU

Росфинмониторинг разослал нотариусам и риелторам письмо, в котором приводятся критерии необычных операций с недвижимостью.

Как сообщает РБК, признаки того, что сделки с недвижимым имуществом совершаются для легализации преступных доходов, разделены на три группы. Это подозрительное поведение клиента, особенности расчетов и особенности условий. «Это регулярное стандартное информирование субъектов о рисках, которое идет постоянно через личный кабинет на нашем сайте», – уточнили в финразведке.

Например, клиент может вести себя «слишком скрытно», не раскрывать истинного покупателя или продавца, уклоняться от ответов на вопросы «о принадлежности к категории публичных должностных лиц» и о происхождении денег. Также он может просить ускорить сделку, не называя причин, или использовать «несоразмерно крупные суммы наличных», которые не соответствуют его «социально-экономическому положению», если речь идет о физлице.

Факт финансирования сделки третьим лицом или нерезидентом, поступление денежных средств из-за рубежа также являются поводом для подозрений. Кроме того, нотариусы и риелторы должны обращать внимание на случаи покупки элитной недвижимости иностранцами или жителями других регионов, когда те намерены платить наличными.

Среди других признаков – существенная разница между заявленной и рыночной стоимостью недвижимости, фактический обмен объектами разной цены без доплаты, проведение серии сделок в короткие сроки и с последовательным увеличением или уменьшением стоимости. Наконец, о сомнительности происходящего могут свидетельствовать любая аффилированность сторон (родственная, служебная или предпринимательская) и даже «нетипичная для данного вида сделок» возрастная или социальная группа.

«Ведомости» пишут, что финразведка относит сделки с недвижимостью к операциям с умеренным риском. По мнению ведомства, их удобно использовать для отмывания денег, поскольку покупатели нередко платят наличными, а издержки при проведении таких расчетов невелики. Нотариусы уже обязаны информировать Росфинмониторинг. При этом предупреждать клиента, что сведения направлены в финразведку, запрещено.

Не все сделки требуется нотариально заверять, говорят участники рынка. Например, единоличный собственник может оформить куплю-продажу в простой письменной форме. Что касается названных признаков, то они давно были опубликованы в приказе Росфинмониторинга.