В 2024 г. в условиях двузначного значения ключевой ставки ЦБ РФ доходность по банковским депозитам достигает 19% годовых, что значительно выше средних показателей доходности от сдачи квартиры в долгосрочную аренду
Источник: RussianRealty
Эксперты Циан.Аналитики подсчитали доходность от сдачи квартиры в аренду летом 2024 г. в крупных городах России и выяснили, куда сейчас выгоднее вложить деньги - в жилую недвижимость под сдачу или на счет в банке.
Методика
Расчеты приведены для однокомнатных квартир, приобретенных на вторичном рынке.
В расчетах сделано 2 допущения: 1. квартира куплена без ипотеки, 2. квартира сдается на протяжении всего года без перерыва.
В расчетах учитывались ставки по депозитам сроком от 1 года до 3 лет.
В выборку вошли 35 городов с численностью населения от 500 тысяч человек, а также Сочи, Калининград, Московская и Ленинградская области.
Сейчас инвесторы-рантье могут рассчитывать в среднем на доходность в 6,6%, в то время как ставки по депозитам достигают 19%
Средний уровень доходности от сдачи в аренду однокомнатной квартиры, приобретенной на вторичном рынке в крупных городах РФ в июле 2024 г. составляет 6,6%.
За год показатель увеличился на 0,8 п.п. (с 5,8% в июле 2023 г.).
Стоимость квартиры в среднем по анализируемым локациям за год увеличилась на 13% (в основном, рост пришелся на осень 2023 г.).
Ставки аренды “однушек” выросли сильнее - в среднем по локациям на 29%, практически весь этот рост пришелся на июль-октябрь прошлого года и на последние 1,5 месяца.
Т.е. аренда подорожала сильнее, за счет чего и вырос показатель доходности.
Повышение ключевой ставки во второй половине 2023 г. и в июле 2024 г. привело к улучшению условий по банковским депозитам.
В конце июля 2024 г. вклады сроком от 1 года до 3 лет в крупнейших банках предлагаются под 15-19% годовых.
Т.о. сейчас покупать квартиру с целью сдачи ее в аренду менее выгодно, чем положить имеющиеся средства под процент в банк.
Кроме того, реальная доходность от сдачи в аренду еще ниже расчетной, т.к. в стоимости квартиры не учитываются косвенные расходы - затраты на ремонт, часть коммунальных платежей, налоги, а также поправка на возможный простой помещения без арендаторов.
Для сравнения, в 2019-2021 гг. доходность от сдачи в аренду была на уровне доходности от банковских депозитов сроком от 1 года до 3 лет, а в некоторые месяцы даже выше.
Сдавать квартиру в аренду выгоднее всего в Хабаровске и Калининграде, но и там доходность ниже, чем от банковского вклада
Самая высокая доходность от сдачи квартиры в аренду - в Хабаровске, Калининграде и Ижевске.
Однушка, купленная на вторичном рынке в этих городах, при сдаче в аренду будет приносить собственнику 8-9% годовых.
Однако и эти значения существенно ниже, чем ставки по депозитам.
Т.е. к настоящему времени не осталось ни одной локации, где покупать квартиру для сдачи в аренду выгоднее, чем класть деньги под процент в банк.
Наименьшую доходность от сдачи квартиры получают рантье в Севастополе (4,2%), Казани и Набережных Челнах (5,2-5,6% годовых).
В Москве показатель чуть ниже среднего - 6,2%, в Санкт-Петербурге еще ниже - 6%.
Рантье в “столицах” и в Сочи зарабатывают больше всех
В среднем по крупным городам РФ годовая аренда обходится в ~330 тыс. рублей.
Больше всего на сдаче в аренду в абсолютном выражении могут зарабатывать рантье из Москвы (768 тыс. рублей за год), Сочи (697 тыс. рублей), Санкт-Петербурга (506 тыс. рублей), Хабаровска, Московской области и Калининграда (более 400 тыс. рублей).
При этом в Санкт-Петербурге, Сочи и Москве одни из самых низких показателей доходности, а в Хабаровске и Калининграде, наоборот, максимальные среди всех городов.
Меньше всего зарабатывают рантье в Тольятти, Новокузнецке Оренбурге и Ульяновске (менее 230 тыс. рублей за год).
«С 2022 г. покупка квартиры воспринимается скорее как инструмент сохранения, а не приумножения средств. Несмотря на то, что недвижимость остается самым предсказуемым и понятным активом и пользуется спросом практически в любой период, она уже не приносит больший доход от сдачи в аренду, чем банковские депозиты, как это было в 2019-2021 гг., – комментирует Елена Лапшина, эксперт Циан.Аналитики. – В 2024 г. в условиях двузначного значения ключевой ставки доходность по депозитам достигает 19% годовых, что значительно выше средних показателей доходности от сдачи квартиры в долгосрочную аренду. Один из вариантов повышения заработка - сдача квартиры посуточно, однако этот бизнес требует несравнимо больших затрат сил и времени».
Компания: ЦИАН